İletişimci Müellif Barış Karaoğlan, yasadışı Forex firmalarının berbat niyetli uygulamaları ile yapılan Nitelikli Dolandırıcılık teşebbüslerine karşı yatırımcıları uyardı ve mevzuya dikkat çekti.
Yurtdışında yerleşik Forex firmaları, önemli bir takım ve nitelikli işçi kullanarak yoğunlukla Karadağ ülkesini kendilerine merkez olarak belirlemiş durumdalar. Bulgaristan, Macaristan, Romanya ya da emsal ülkelerde yerleşik olduklarını söyleyen firmaların da olduğunu söyleyebiliriz. Çoklukla İngiliz Limited Şirket üzere görünen, kendilerini o halde lanse eden bu yapılar, Türkiye’deki yatırımcılara Whatsapp üzerinden ulaşarak yahut Türkiye’den aranıyormuş izlenimi yaratılarak 0212 sınırı olan bir santral numarasından arayıp çeşitli ikna usulleriyle yatırım yapmaları sağlanıyor.
Sistem Nasıl İşliyor?
Forex piyasasına yapılacak yatırımlar için kullanılacak bakiyeler, Türkiye’deki paravan şirketlerin banka hesaplarına yatırımcılar tarafından gönderilmesi isteniyor. Böylece daha da inançlı olduğu hissi verildikten sonra yatırımcıya “MetaTrader5” ismi verilen aplikasyon içerisinde bir hesap açılıyor. Yatırımcının gönderdiği para ölçüsüne tıpkı vakitte eklenen bonus ya da kur avantajı diye isimlendirilen ölçülerle bir bakiye yükleniyor, yatırımcı “bu bakiyenin yüklendiğini” anlık görebiliyor.
Örnek vermek gerekirse gönderilen 50 bin Türk Lirası Bakiye yatırımcının hesabına dolar bazında Haziran 2022 tarihi itibariyle 3.000 eklenmesi gerekirken, yatırımcının gözü boyanarak “size sabit kur avantajı” ya da “benzer avantajlar sağladık” açıklamasıyla, 4.000 yatırılıyor. Bunu gören yatırımcı, -tabi ki daha başlarken avantajlı başlıyor- izlenimi ile hesabındaki para ile kendisine atanan Yatırım Danışmanın yönlendirmesiyle Memleketler arası Borsalarda yatırımlar yapmaya başlıyor. Birinci vakitler yatırımcının yaptığı yatırımların sonunda elde edilen karlar yatırımcıya talep ettiğinde banka üzerinden gönderiliyor, sistemin inançlı işlediğini gören yatırımcı hesabındaki bakiye ölçüsünü artırarak daha fazla kazanmanın planını yapıyor ve nihayetinde işleyen sistemden yararı büyütmek hedefiyle yeni ölçüler göndermeye başlıyor ve hesabını güçlü tutmak istiyor.
Yatırımcılara Tuzak Kuruluyor!
Kapsamlı bir araştırma yaparak mağdurların fazla sayıda olduğunu tespit eden Bağlantıcı Muharrir Barış Karaoğlan’a nazaran; ölçü artınca ve yasadışı Forex firmasının istediği sayılara ulaşınca, “tuzak” diye isimlendirebileceğimiz bir tertip başlıyor. Yatırım Danışmanı tarafından yatırımcıya verilen süreçler büyük ölçülerde ziyan etmeye başlayınca yatırımcı telaşlanıyor, nedenini sorunca “efendim piyasa işte, muhakkak olmuyor, lakin düzelecek, biraz sabredelim, bekleyelim” ve gibisi yaklaşımlarla hesabın bakiyesinin daha da ziyana uğratılmasını sağlıyorlar.
Zararın asıl sebebinin piyasa kurallarını bilen profesyonellerin daha düzgün bildiği “makas ve kaldıraç sistemlerine uyulmamasından” kaynaklandığını söyleyebiliriz. Olağan piyasa kurallarına nazaran olması gereken alış-satış farkları ile “MetaTrader5” uygulamasında hileli süreçler yapan firma çalışanları ve yatırım danışmanları, “aslında paranızı kurtarabiliriz, siz biraz daha yatırım gönderirseniz, açılmış ve zarardaki süreçleri iptal edip fiyat sağlayıcıya iade talebi yapacağız lakin teminat yatırılması gerekiyor” ve gibisi büsbütün gerçek dışı tabirlerle yatırımcıya öbür bir kurtulma yolu sunuyor üzere görünerek yeni kayıpların temelini atıyorlar.
Forex Dolandırıcılığının temelinde, yatırımcıya “ilk başta kar sağlanıyormuş izlenimi” yaratılıyor, yapılan süreçlerle -kazanç elde ediliyormuş havası- yaratılarak ve oluşturulan itimat ortamının akabinde para çekme sürecinin de yerine getirilmesi ile plan işletilmeye başlanıyor.
Verilen yanılgılı süreçlerin akabinde yazılım hileleri ve makas aralıkları ile oynanarak hesap ziyana uğratılıp yeni bir yatırım gelmez ise artık stop-out diye tabir edilen bir durum ile yatırımcının hesabı sıfırlanıyor ve “maalesef piyasa aykırıya gitti hesabınız sıfırlandı, yeni bir bakiye göndermezseniz artık hesap kapanmak zorunda kalacak” üzere açıklamalarla huzursuz bir ortam yaratılıyor.
Hesapta Duran Paralar İade Edilmiyor
Bu kuşkulu durumlar karşısında inanç kaybı yaşayan, şüphelenen ve tahminen oyunun farkına varan yatırımcılar, süreç yapmamaya ve artık sistemden çıkmanın yolunu aramaya başlıyorlar. Hesaplarında duran bakiyelerin iade taleplerini firmaya ilettiklerinde, hiç karşılaşmadıkları hal ve üsluplarla müsabakaya başlıyorlar. Yatırımcılara “şimdi bakiyeyi ödeyemeyeceklerini”, “o ana kadar hiç konuşulmamış kimi kuralları öne sürerek” bir yıldırma siyaseti üretmeye başlıyorlar. Yatırımcı artık bu işten bir çıkar elde edemeyeceğini esasen anlamış olduğundan, o ana kadar ödenmiş ölçülerin da geri ödenmeyeceğini idrak ettiğinden, artık forex dolandırıcılığı açıkça ortaya çıkmış oluyor.
SPK (Sermaye Piyasası Kurumu) Mevzuatı Dikkate Alınmıyor
SPK mevzuatına nazaran aracı kurumların yatırımcılardan tahsil ettikleri teminatları yatırımcı şahsında takip etmesi, bu durumun resmi bildirim ile yapılması ve Takasbank kullanılarak kayıtların kesinlikle tutulması bir yasal zorunluluktur. Forex ortamında yapılan kaldıraçlı süreçlerin tümüne ilişkin bakiyeler bir sonraki iş gününün sonuna kadar belirlenen süreç saatlerine nazaran raporlanarak bildirimin yapılması ve yatırılması gerekir. Yasadışı Forex süreçleri yaptıran konu bahis firmaların hiçbirinin SPK lisansı olmadığından ve yeterli niyetli bir yaklaşımdan bahsedemeyeceğimizden ötürü bu duruma zati uyacakları da beklenemez.
Yatırımcı bu durumda hatalı mu? Forex kullanarak süreç yapmak cürüm mu?
SPK lisansına sahip firmalarla Forex süreçleri yapmak aslında hata değildir. Yurt dışı bazlı forex firmaları ile yapılan süreçlerin kabahat oluşturduğundan da bahsedemeyiz. Yatırımcı bir yatırım yapma mantığı ile hareket ettiğinden ve bir kabahatin yerini oluşturacak her türlü faaliyetten uzak olan bu durum bir cürmün da yerini haliyle oluşturamayacaktır. Elbette en gerçek tüzel değerlendirmeyi bir Avukatın yapabileceğine de vurgu yapmalıyız.
SPK bu hususta ne diyor?
Sermaye Piyasası Konseyinin Resmi Gazetede yayınlanan ve 31.08.2011 tarihinde yürürlüğe giren bildiriminde; “yatırımcıların yurt dışında yerleşik kurumlar nezdinde büsbütün kendi inisiyatifleri doğrultusunda, hesap açmaları ve kaldıraçlı alım-satım süreçleri yapmaları Türk Parası Değerini Müdafaa Hakkında 32 Sayılı Karar kararları gizli kalmak kaydıyla, sermaye piyasasının mevzuatının kapsamı dışındadır.” denilmektedir.
Dolayısıyla Sermaye Resmi Piyasası Kanunu kapsamında yurt dışı forex yatırımı yapmak ve yurt dışı forex firmalarının aracılarına para göndermek hasebiyle bir sorumluluk gündeme gelmeyecektir.
Mağdurlar ne yapmalı?
Forex dolandırıcılığı konusunda hukuksal süreçlerin başlatılması elzemdir. Öncelikle Türkiye’de yerleşik şirketlere gönderilen bakiyelerin iade talepleri ile ilgili türel süreçlerin bir avukat aracılığı ile başlatılması ve kesinlikle savcılık hata duyurusu yapılması gerekir.
Giden paralar iade edilir mi?
Bu üslup dolandırıcılık teşebbüsleri karşısında ne yapılması gerektiği ile de açıklama yapan Bağlantıcı Müellif Barış Karaoğlan, öncelikle bu durumlar karşısında yanlışsız tespitler yapılarak profesyonel bir avukattan dayanak alınması durumunda para iadelerinin sağlanabildiğini belirtti. Paravan şirketler kullanılarak yapılan bu dolandırıcılık süreçleri sonucunda ne kadar paravan şirket de olsa karşımızda kesinlikle bir muhatap bulabiliyoruz ve bankadan yapılan para hareketlerinin de muhakkak olması, savcılık ve mahkeme süreçlerinde ortaya çıkacağından hukuk sürecinin başlatılması tek hakikat yoldur.
Kaynak: (BHA) – Beyaz Haber Ajansı
